بنك يحول 900 مليون دولار لعملاء بالخطأ ولا يحق له استردادها!

وقع سيتي بانك ،في خطأ صنف الأكبر في التاريخ المصرفي عقب تحويله لـ 900 مليون دولار عن طريق الخطأ إلى عملاء شركات مستحضرات التجميل "ريفلون" التي تتعامل مع البنك.

قام بعض العملاء برد الأموال فيما رفض الآخرون، حيث لم يتلق البنك حتى الآن سوى 400 مليون دولار من أصل المبلغ المحول بالخطأ إلى مقرضي الشركة.

ووفقاً للتقارير العالمية يعمل المصرف كوكيل إقراض لـ"ريفلون"، وبدأ الموظفون بتحويل 8 ملايين دولار من مدفوعات الفائدة إلى مقرضي شركة مستحضرات التجميل، لكنه أرسل عن طريق الخطأ ما يقرب من 100 ضعف هذا المبلغ، بما في ذلك 175 مليون دولار إلى صندوق تحوط.

ليلجأ بعدها البنك للقضاء الأمريكي، في محاولة منه رد 500 مليون دولار من 10 شركات استشارية استثمارية بعد التحويل الخاطئ؛ حيث يعاقب القانون الأشخاص الذين ينفقون الأموال المودعة بالخطأ في حساباتهم ويجبرهم على إعادة الاموال المستحقة للبنك.

إلا أن الأمر يختلف مع "سيتي بنك" حيث يخضع لدستور ولاية نيويورك والتي تستثني من القاعدة السابقة إذا كان المستفيد مستحقا للمال، ولم يكن يعلم أنه تم توصيله بطريق الخطأ، فيمكنه الاحتفاظ به.

 وهذا ما أكده مقرضو "ريفلون" بعد تصريحهم بكونهم اعتقدوا أن البنك كان يسدد مدفوعات مسبقة خاصة بقرض خاصة كون الأموال التي تم تحويلها بالخطأ هي بالتمام المبلغ الذي يدين به المصرف للمقرضين رغم أن وقت السداد لم يحن.

ويعد "سيتي بانك"، واحداً من أكبر مصارف العالم،  تأسس عام 1812، ويعمل في أكثر من 100 بلد حول العالم، كما يعد أكبر مصرف من ناحية الودائع في أمريكا.